Prezenta Politică Anti-Spălare a Banilor explică modul în care PlayBaze aplică măsuri pentru prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului, fraudei, abuzului de plăți, utilizării documentelor false, eludării restricțiilor și altor activități suspecte.
Politica se aplică tuturor jucătorilor, conturilor, depunerilor, retragerilor, bonusurilor, metodelor de plată, verificărilor KYC și activităților efectuate prin PlayBaze.
PlayBaze poate solicita documente, analiza tranzacții, restricționa accesul, întârzia retrageri, refuza tranzacții, închide conturi și raporta activitate suspectă atunci când este necesar.
Scopul acestei Politici AML
Scopul politicii este prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului, fraudei de plată, abuzului de identitate, folosirii documentelor furate, utilizării metodelor de plată ale terților, conversiei ilegale a fondurilor prin depuneri și retrageri, schemelor de bonus, conturilor multiple și eludării sancțiunilor, KYC, AML sau restricțiilor GEO.
PlayBaze nu trebuie folosit ca serviciu de transfer de bani sau mecanism de ascundere a originii fondurilor.
Cadrul legal și de reglementare
PlayBaze aplică măsuri AML/CTF, verificări KYC, monitorizarea tranzacțiilor și controale bazate pe risc conform obligațiilor de licențiere aplicabile, cerințelor furnizorilor de plăți și procedurilor interne.
Pentru jucătorii din România, cadrul local privind jocurile de noroc include O.U.G. nr. 77/2009 și reglementările sub supravegherea ONJN. Această politică nu confirmă că PlayBaze este licențiat local sau disponibil legal pentru fiecare utilizator.
Domeniul de aplicare al politicii
Politica se aplică înregistrării, KYC, depunerilor, retragerilor, bonusurilor, metodelor de plată, activității VIP, conturilor inactive, conturilor aflate în revizuire, plăților crypto dacă sunt disponibile, activității suspecte și jurisdicțiilor restricționate sau cu risc ridicat.
Verificarea Know Your Customer
KYC verifică identitatea, vârsta, adresa, metoda de plată și legitimitatea utilizării contului.
Când este necesar KYC
KYC poate fi solicitat în orice etapă, inclusiv înainte de depuneri, înainte de retrageri, în timpul revizuirii contului sau după detectarea unei activități suspecte.
- la înregistrare;
- înainte de prima retragere;
- după atingerea unor praguri;
- la schimbarea metodei de plată;
- la neconcordanțe între date;
- la activitate bonus neobișnuită;
- la activitate VIP;
- periodic sau aleatoriu;
- în cazul unui risc AML, fraudă sau sancțiuni.
Documente pe care le putem solicita
- pașaport;
- carte de identitate;
- permis de conducere;
- dovadă de adresă;
- extras bancar;
- factură de utilități;
- dovada deținerii cardului;
- dovada deținerii portofelului electronic;
- selfie;
- verificare liveness;
- verificare video;
- documente privind sursa fondurilor;
- documente privind sursa averii.
Documentele trebuie să fie valide, lizibile, exacte, nemodificate și emise pe numele jucătorului. Documentele false, furate, editate sau aparținând altei persoane pot duce la restricționarea sau închiderea contului.
Verificarea vârstei
Vârsta minimă pentru jucătorii din România este 18 ani. Minorii nu au voie să se înregistreze sau să joace. Contul poate fi suspendat până la verificare, iar informațiile false privind vârsta reprezintă încălcare gravă.
Sursa fondurilor și sursa averii
Sursa fondurilor indică originea banilor folosiți pentru o depunere, precum salariu, venit din afaceri, economii, vânzare de proprietate, investiții sau moștenire. Sursa averii indică originea generală a patrimoniului jucătorului.
PlayBaze poate solicita dovezi pentru depuneri mari, rulaj ridicat, activitate VIP, tranzacții neobișnuite, profil necorelat cu activitatea, jurisdicții cu risc ridicat sau statut PEP. Dacă dovezile nu sunt satisfăcătoare, PlayBaze poate restricționa depunerile, întârzia retragerile, suspenda jocul sau închide contul.
Cerințe privind metodele de plată
Jucătorii trebuie să utilizeze numai metode de plată proprii. Metodele de plată ale terților nu sunt permise decât dacă PlayBaze aprobă expres acest lucru. Numele de pe metoda de plată trebuie să corespundă contului.
Monitorizarea tranzacțiilor
PlayBaze poate monitoriza frecvența depunerilor și retragerilor, sumele, jocul redus între depunere și retragere, depuneri și retrageri rapide, mai multe metode de plată, schimbări IP/dispozitiv, inconsistențe GEO, conturi asociate, utilizare suspectă a bonusurilor și chargeback-uri.
Activități interzise
- transferuri de bani prin platformă;
- depuneri fără activitate reală de joc;
- joc minim înainte de retragere;
- plăți prin terți;
- carduri furate;
- documente false sau editate;
- conturi deschise pentru alte persoane;
- conturi multiple;
- evitarea KYC;
- evitarea sancțiunilor;
- ascunderea locației prin VPN/proxy;
- abuz de bonusuri;
- fraudă prin chargeback;
- activitate ilegală.
Due Diligence extinsă
EDD poate fi aplicată pentru tranzacții mari, activitate VIP, tipare neobișnuite, jurisdicții cu risc ridicat, statut PEP, expunere la sancțiuni, documente inconsecvente, comportament suspect de plată sau refuzul documentelor. Poate include verificări suplimentare, extrase bancare, dovezi privind sursa fondurilor sau averii, verificare video, analiză manuală și verificări cu furnizorii de plăți.
Persoane expuse politic
O persoană expusă politic deține sau a deținut o funcție publică importantă. Membrii familiei și asociații apropiați pot fi considerați cu risc mai ridicat. Statutul PEP nu înseamnă automat refuz, dar poate necesita EDD.
Sancțiuni și jurisdicții restricționate
PlayBaze poate verifica jucătorii în raport cu liste de sancțiuni și jurisdicții restricționate. Lista țărilor restricționate este indicată în Termeni și poate fi actualizată. Utilizarea VPN/proxy pentru ocolirea restricțiilor GEO este interzisă.
Jurisdicții cu risc ridicat
Jucătorii din jurisdicții cu risc ridicat pot fi supuși verificărilor suplimentare. PlayBaze poate refuza înregistrarea, depunerile, retragerile sau continuarea serviciului dacă riscul este inacceptabil.
Activitate suspectă
Activitatea suspectă include depuneri și retrageri rapide, joc redus sau inexistent, date inconsistente, metode de plată ale terților, conturi asociate, același IP/dispozitiv pentru mai multe conturi, neconcordanțe în documente, refuz KYC, chargeback-uri și utilizare neobișnuită a bonusurilor. PlayBaze poate suspenda contul, întârzia retragerea, anula tranzacția, solicita documente, închide contul sau raporta activitatea.
Restricții de cont
Restricțiile pot include blocarea depunerilor, întârzierea retragerilor, dezactivarea bonusurilor, suspendarea jocului, înghețarea accesului sau închiderea contului. Ele pot rămâne active până la finalizarea revizuirii.
Revizuirea retragerilor
Retragerile pot fi verificate înainte de procesare. KYC poate fi obligatoriu înainte de retragere. O retragere poate fi întârziată din cauza AML, verificării metodei de plată, analizei bonusului sau activității suspecte. PlayBaze nu garantează retrageri fără verificări.
Tranzacții cu criptomonede
Dacă PlayBaze acceptă criptomonede, tranzacțiile pot fi supuse verificărilor AML, analizelor blockchain, verificării portofelului și solicitărilor privind sursa fondurilor. Tranzacțiile asociate cu mixere, piețe darknet, portofele sancționate, fraudă sau fonduri furate pot fi respinse.
Abuzul de bonusuri și riscul AML
Abuzul de bonusuri poate include conturi multiple, activitate coordonată, rulaj cu risc minim, identități false, plăți prin terți și încercări de transformare a fondurilor promoționale în numerar. PlayBaze poate anula bonusuri, invalida câștiguri, restricționa conturi sau închide conturi.
Păstrarea evidențelor
PlayBaze poate păstra documente KYC, istoricul tranzacțiilor, date de plată, activitate de cont, comunicări, loguri IP, date de dispozitiv și note de conformitate. Perioada depinde de lege, licență, reguli de plată și nevoi legitime.
Protecția datelor și confidențialitate
Datele personale sunt prelucrate conform Politicii de Confidențialitate și pot fi folosite pentru KYC, AML, prevenirea fraudei, securitatea plăților și conformitate. Datele pot fi partajate cu furnizori KYC, plăți, auditori, autorități sau organe de aplicare a legii când este necesar.
Raportarea activității suspecte
PlayBaze poate raporta activitatea suspectă autorităților competente sau altor entități relevante. Operatorul poate fi restricționat legal să informeze jucătorul despre astfel de rapoarte sau detaliile investigațiilor interne.
Responsabilitățile jucătorului
Jucătorul trebuie să furnizeze informații corecte, să utilizeze propriile documente și metode de plată, să mențină datele actualizate, să răspundă solicitărilor de verificare, să respecte Termenii, să nu utilizeze platforma pentru transferuri de bani, fraudă sau eludarea KYC, AML, sancțiunilor ori restricțiilor GEO.
Responsabilitățile noastre
PlayBaze aplică controale KYC, monitorizează tranzacții, revizuiește activitatea suspectă, menține proceduri AML, instruiește personal relevant, protejează evidențe de conformitate, cooperează cu furnizorii de plăți și raportează activitatea suspectă atunci când este necesar.
Modificări ale acestei Politici AML
PlayBaze poate actualiza această politică periodic. Modificările intră în vigoare după publicare, cu excepția cazului în care se indică altfel.
Contact
Întrebările privind verificarea, controalele AML, revizuirea plăților sau această politică pot fi transmise prin formularul de contact, live chat sau alte canale disponibile pe site.